反洗钱·风险警示|严惩洗钱犯罪，斩断毒品犯罪资金链条
反洗钱是维护金融安全、完善国家治理和促进双向开放方面的一项重要工作。根据党中央、国务院对反洗钱工作的部署要求，最高人民检察院、中国人民银行加强协同合作，有力打击各类洗钱违法犯罪活动，依法严惩了一批犯罪分子。下面小随来跟大家分享一则典型案例——林某娜、林某吟等人洗钱案。基本案情被告人林某娜，深圳市菲某酒业有限公司法定代表人。被告人林某吟，某酒业有限公司法定代表人。被告人黄某平，深圳市某二手车
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一个多礼拜前，POS圈支付网发布了“关于银行调整个人账户交易限额”的资讯，随后多家媒体先后发布了相关新闻。
4月12日，
“多家银行下调个人账户线上交易限额”登上热搜话题，对此，不少网友表示出了“用卡焦虑”。
多家媒体联系了相关银行的客服或营业部工作人员，发现银行调整限额的服务项目范围、金额各有不同。据了解大部分市民正常线上交易并不会受到影响。如发现被限额，市民也可按实际需求申请提额。
公告称，会陆续对部分客户个人网银及掌银转账限额进行调整。
“主要是为了防范风险，例如电信网络诈骗。”农业银行客服人员告诉中新财经，该政策仅针对部分地区的部分客户。
光大银行信用卡中心在公告中，则明确了包括各类网上交易渠道消费在内的网上支付交易限额：“自2022年5月12日起，网上支付交易默认单笔限额及单日限额本次统一调整为1万元人民币。”
对于本次调整，光大银行客服否认了“下调限额”的说法：“信用卡此前的单日限额为3000元-5000元，此次调整应该说是上调了。”
光大银行客服表示，除信用卡限额将统一调整到1万元外，目前光大银行储蓄卡的单笔限额及单日限额为5000元，且仅限于部分客户。
浦发银行成都分行、长沙分行、福州分行等也相继表示，将根据账户使用情况，适当调整个人银行结算账户非柜面业务限额。
浦发银行长沙某网点的工作人员表示，与Ⅰ类账户相比，Ⅱ类账户受限更多，单日限额只有1万元，且目前Ⅱ类账户已不再受理开通网上银行。
尽管对不同银行对个人账户的不同服务范围的限额作出调整，有网友表示，“有的银行卡限额已经降到1000元了，真的不会影响正常线上消费吗？”
光大银行客服表示，客户可通过APP“交易限额设置”及客服渠道自主修改网上支付交易限额。农业银行、浦发银行客服表示，客户可携带有效身份证件和银行卡，到任一网点办理提额。
实际上，在调整限额之前，为了加强风险防范，多家银行已经开始对“长期不动”“一人多户”等个人银行账户进行排查工作，并对这些账户进行了功能调整，严格控制个人银行账户（含银行卡）总量。
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今年以来，国家网信办反诈中心排查打击涉诈网址87.8万个、APP7.3万个、跨境电话7.5万个，并纳入国家涉诈黑样本库。目前，国家涉诈黑样本库已涵盖并处置涉诈网址318.7万个、APP46.9万个、跨境电话39.7万个，互联网预警劝阻平台预警超6亿人次。为提高人民群众防骗意识和识骗能力，现将部分典型案例通报如下：一、2022年2月，江西省某市受害人洪某某下载了一款名为“京东.J.R”的仿冒APP，
专业一清机办理，带给你最安全的支付体验工商银行曾于1月开展了“长期不动”“一人多户”等个人银行账户（借记卡和活期存折）的排查工作。排查范围包括两大类，一类是个人长期不动的银行账户，即截至2022年1月10日，连续三年以上（含三年）未发生客户主动交易，活期账户余额低于10元，未签订信用卡、个人贷款还款及其他代收代付协议的账户，该账户功能调整为只收不付；另一类是个人开立多个结算账户，即同一客户名下持有4个以上Ⅰ类个人结算账户，且未在该行营业网点对使用多个账户的情况进行合理性说明，该账户功能调整为只收不付。
中国银行也于2021年12月末发布公告称，将对近三年(含)无交易，余额小于等于10元(人民币)的账户，以及同一个客户开立多个结算账户，即名下持有的4个(不含)以上Ⅰ类账户，开展排查，并按监管规定对上述账户暂停金融服务。
在业内人士看来，不管是调整限额还是清理“睡眠账户”，都是银行打击电信诈骗的防范之举。近年来，电信诈骗案件频发，根据中国互联网络信息中心（CNNIC）此前发布的《中国互联网络发展状况统计报告》显示，截至2021年12月，有38%的网民表示过去的半年内在上网过程中遭遇过网络安全问题。其中，遭遇个人信息泄露的网民比例最高，占比22%；遭遇网络诈骗的网民占比16.6%。
央行披露的2021年四季度支付体系运行总体情况现实，截至2021年四季度末，我国人均持有银行卡数量为6.55张。在业内人士看来，防范电信诈骗过程中，银行作为主要支付渠道，起着关键作用，在此背景下，银行加强对个人银行账户的管理力度正当其时。
相关监管部门也曾发布规定要求，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人做出说明，核实其开户的合理性。对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人撤销或归并账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全；央行在召开的2022年工作会议中也明确提到，2022年将持续打击跨境赌博、电信网络诈骗和非法支付活动。
对于持卡人而言，业内人士建议，需管理好个人账户及二维码，做好睡眠银行卡及账户管理，切勿出借、出租银行卡及收款码，避免因个人账户被用于转移非法资金而受到关停账户惩戒和刑事处罚。
这家支付公司实控人已被立案，公司被央行罚没6858305.42元...
日前，人民银行广州分行公示一则行政处罚显示，广东信汇电子商务有限公司（以下简称信汇支付）因违反相关规定被警告，罚没6858305.42元。与此同时，2名相关负责人均遭到百万处罚。具体违规情况如下：1、未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重；2、超出核准业务类型经营支付业务；3、超出核准业务地域范围经营支付业务；4、将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重。值得注意的是，此次行
