外汇局再次通报一批POS机非法移机案

根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下：案例1：山东籍张某非法买卖外汇案2017年7月至201

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广州市南沙区人民法院一则通报显示，一名男子在使用“翻墙”软件访问境外网站并进行交易半年后，用于交易的信用卡被盗刷，男子认为银行应当赔偿其损失。近日，广州市南沙区人民法院审结了这宗信用卡纠纷，驳回了原告的诉讼请求。

男子使用“翻墙”软件访外网 被盗刷6888美元

2019年，张先生从广州银行股份有限公司信用卡中心处申领了一张环球信用卡，该卡属于Visa卡，具有跨境交易功能。

2020年3月，张先生通过互联网访问了境外一家学术期刊网站并在该网站下载付费资料，用于支付费用的正是上述信用卡。张先生确认，其通过正常渠道访问无法浏览相关资料，遂使用了“翻墙”软件即VPN服务进行访问下载。

2020年9月13日，张先生收到一条手机短信，显示其环球信用卡向一家境外机构支付了6888美元（折合人民币47151.12元）。

张先生确认当时并未使用该信用卡消费，于是立即拨打广州银行信用卡中心客服电话申请对该信用卡作挂失处理，并于当日收到信用卡成功挂失、即时停用的短信。

张先生认为该笔消费存在信用卡被盗刷问题，于是继续与客服沟通，广州银行向张先生提供了Visa系统查询结果等消费明细及附件。

男子向银行索赔被驳回诉讼请求 “翻墙”相关后果应需自行承担

由于案涉款项被划扣后一直未退回，张先生遂向法院提起诉讼，要求广州银行偿还47151.12元并支付利息。

平安等多家银行对信用卡加强风控，用卡不当可能会封卡降额

近日，多位代理反馈，用户在不当使用平安银行信用卡后，收到了风险提示。根据短信提示：我行已检测到您近期存在异常交易行为，卡片已被限制使用。据代理反馈，用卡习惯不好，总是喜欢刷大额的平安用户，容易被风控。有代理表示：近期平安信用卡风控等级提升，不论是用什么品牌的POS机，进行大额消费交易，都会随机抽查，要求提供某一笔交易的消费发票，老板们要注意消费金额，避免大额交易，建议小额多笔为佳。今年一月份，平安

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法院审理后认为，在案发前半年，张先生曾通过“翻墙”软件访问境外网站并两次使用案涉信用卡进行付款交易，平时也有使用“翻墙”软件浏览境外网站。然而，在国外网站注册会员时，即便付款链接为中文，付款时也应当谨慎注意。

张先生通过邮电部国家公用电信网提供的国际出入口信道外的其他渠道即“翻墙”服务访问境外网站，本身就不符合互联网访问规定，尽管实践中使用“翻墙”软件访问境外互联网的现象不少见，但不能因此认定其合法合理性。

张先生不仅使用“翻墙”服务访问国外网站，还单方认为交易链接是安全的，从而输入信用卡卡号、CVV码，导致上述敏感信息存在被泄露、非法存储的风险，进而导致可能产生资金交易风险。

根据双方的合约约定，在未受安全保护的互联网使用信用卡，产生的损失应由张先生自行承担。

在案发后，广州银行积极履行调查、核实交易背景的义务，且该次交易扣款权限在于visa而非广州银行，广州银行并无止付权限。

商户及Visa组织已明确将涉案交易认定为由持卡人本人进行的交易，广州银行对已经进行预授权的款项最终被划扣至商户的事实不存在过错，故对张先生的诉讼请求不予支持。

法官表示，通过国家公用电信网提供的国际出入口信道外的其他渠道即翻墙服务访问网站的，如果产生信用卡敏感信息泄露的风险，相关后果应需自行承担。

市民申领信用卡后，需仔细阅读与发卡机构签订的合约，依约行使用卡权利，如不得将卡片出租、转借给他人，不得在不安全的wifi环境下使用信用卡等。根据法律规定，如果发卡银行能举证证实已履行安全保障义务，则并不必然向客户承担赔偿责任。

拉卡拉、乐刷等4家支付机构被“浦发”拉入无积分清单

日前，浦发银行再次更新了《不累计积分收单机构及商户类别代码》。需要注意的是，这已经是浦发银行第三次新增了。第一次：收单机构编码前三位为801、829、848、864、900的不再累计积分。第二次：新增10家收单机构（843、847、834、826、887、850、823、831、836、857）第三次：再次增加4家收单机构（833、890、849、822）累计三次新增名单，截止目前已有19家收单机