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又一大行信用卡管控升级!多家银行已“出手”:设置持卡数量上限、限制非消费类交易……_银行办理刷卡机费率多少
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又一大行信用卡管控升级!多家银行已“出手”:设置持卡数量上限、限制非消费类交易……_银行办理刷卡机费率多少

作者:    发布时间:2022-03-15 11:55:57     浏览次数 :


POS机市场是否已经饱和了?

现在很多想要做POS机代理的人大多都会有一个疑问,如今的POS机市场竞争这么激烈,到底还能不能做,POS机市场是否已经饱和了?其实关于这个问题,解释起来也很简单。小编问大家,卖馒头的市场饱和吗?按理来说馒头市场饱和度应该是很高的,但为什么市场上的馒头店还在不断增加,并且这些新增的馒头店依然还是有市场,原因到底是什么呢?很简单,为了市场的竞争,馒头店之间都会在服务和用户体验上狂下功夫,包括馒头的大小

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近年来我国信用卡业务发展迅速,在便利群众支付和日常消费等方面发挥了重要作用,但部分银行业务经营理念粗放,服务意识不强,风险管控不到位,存在侵害客户合法权益等行为。因此监管机构对信用卡使用的管控也在逐渐升级。

又一大行信用卡管控升级!多家银行已“出手”:设置持卡数量上限、限制非消费类交易……_银行办理刷卡机费率多少(图1)

  监管之下,银行陆续发布通知,调整客户信用卡持卡数量上限,并加强信用卡消费的管控。

  日前,农业银行发布《关于关闭信用卡烟草代扣业务的公告》,称为了进一步规范信用卡资金使用,根据监管相关要求,该行将于3月起逐步关闭信用卡烟草代扣交易。

  多家银行加强信用卡消费管控

  邮储银行于去年发布《关于关闭信用卡烟草代扣交易和MCC为4588的交易的公告》,称为加强信用卡业务合规管理,根据《关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》中的要求,商业银行个人信用卡(不含服务“三农”的惠农信用卡)透支应当应用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费领域。该行于2021年3月31日起正式关闭信用卡烟草代扣交易和MCC(商户类别码)为4458的烟草批发交易。

  建设银行也于去年发布《关于加强信用卡非消费类交易管控的公告》,称“根据监管要求,信用卡资金不得用于购房、投资、生产经营等非消费领域,为了营造依法合规的信用卡使用环境,倡导持卡人合理消费,即日起我行加强相关交易管控”,并公布了五项管控措施,包括该行信用卡不得在境内房地产类商户进行交易、不得在境内房产税费类商户进行交易等。

  在各行对信用卡资金使用进行集中管控的同时,监管机构对信用卡违规行为的查处也持续高压。

  2月23日,福建银保监局发布行政处罚信息公开表,因信用卡授信管理不尽职对某大行福建省分行处以50万元罚款,两名相关责任人分别被给予警告。

  1月,海南银保监局也发布一则罚单,另一家国有大行海南省分行因信用卡申请人资信调查流于形式、信用卡审批不审慎、信用卡异常交易监测不到位、信用卡发卡操作不规范等7项违规事实被海南银保监局罚款195万元。

这家支付牌照易主,仅剩三个月要续展

日前,持牌支付公司福建省瑞特商业支付有限公司(简称“瑞特支付”)发生工商信息变更,投资人(股权)发生大规模变更,变更完成后,意味着这张支付牌照正式易主。原来法人股东银石信息科技(泉州)有限公司,以及自然人股东陈明彬、张冬、张彤伟等悉数退出。福建光线科技有限公司(简称“光线科技”)、福建智信科技有限公司、程辛格等成为瑞特支付新股东,三者分别持股49.27%、12.00%、7.23%。在这次变更中,瑞

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  多家银行调整客户信用卡数量上限

  除了信用卡的资金使用管控升级外,信用卡的经营、发卡等业务的管理,也是监管机构的重点关注领域。

  去年12月份,银保监会发布《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知(征求意见稿)》,要求银行不得以发卡量、客户数量等作为单一或主要考核指标,长期睡眠信用卡比率不得超过20%,整改后仍超出该比例的银行不得新增发卡。

  近日,民生银行便发布公告调整客户信用卡持卡数量上限。称每位民生信用卡主卡持卡人,本人名下所持民生信用卡主卡数量最高上限为20张,本人名下所有信用卡账户内附属卡数量最高为10张,已注销的卡片不统计在内。且同一张主卡最多可申请的附属卡数量为8张,含已注销卡片。且自2022年4月7日起,超过上述持卡数量限制规则的信用卡将无法正常使用。

  邮储银行此前发布公告称,该行拟自2022年2月16日起对信用卡的持有数量做出调整:同一客户在该行持有的信用卡有效卡片数量上限为5张(含5张),如已达上限数量,将无法成功申请新卡。

  兴业银行也于去年7月份发布公告,称同一客户在该行持有20个以上当前状态正常的信用卡账户,将清理信用卡账户至20个及以下。且同一客户在该行新开立信用卡账户时,持有兴业银行当前状态正常的信用卡总数量不能超过8个。

  尽管目前各银行对于同一客户信用卡持有量的规定不尽相同,但对信用卡数量的控制趋严却是显而易见。银保监会则表示未来还将动态调降长期睡眠信用卡比例限制标准,不断督促行业将睡眠卡比例降至更低水平。




利用“点刷”作案多起,警方侦破借“ETC”名义实施电诈案

据鹿寨警方官方消息,鹿寨县公安局成功抓获4名涉嫌嫌疑人,缴获7部手机、多部POS机、20余张涉案银行卡,破获华南首例借“ETC”名义实施电信网络诈骗案。 随着ETC在高速公路的普及,不法分子也开始蹭起ETC的热点,通过群发短信以ETC失效需认证身份、系统升级、开卡激活等理由,诱骗受害人点击短信中的“钓鱼链接”。 黄女士手机上收到一条短信:“【高速ETC】尊敬的广西车主,您的高速ETC在12月18日