POS机代理商截留商户资金被查 成都某支付公司涉案…

近日，宜昌城区持有POS机的部分商户陆续发现商户刷卡消费结算资金未到账。损失从几千元到几万元不等，这笔损失去哪儿了？宜昌西陵警方对此展开调查。案发过程市民刘女士在环城北路经营便利店，经营中使用一款无线POS机方便顾客刷卡消。刘女士说，这是几年前，业务员上门推销免费赠送的POS机，一直以来，也没出现过问题。但去年年初，两顾客在刘女士店内先后刷卡消费1000余元、3000余元，付款后，却迟迟未到账。刘

数字人民币预付式消费的监管之道，智能合约能不能解决所有问题？

众所周知，预付式消费广泛存在于一些特定的应用场景，比如美容美发、体育健身等企业的会员卡，又或是个人过节送礼、企业节日发福利的一种形式。近年来，由于竞争和疫情等诸多因素，预付式消费经常出现商家资金断链导致“爆雷”、卷款跑路等情况，而消费者往往退款难、追偿难、维权难。如何保障消费者权益、促进商户健康发展成为了行业值得探讨的方向。数字人民币的预付资金监管之道2022年5月6日，福田区政府联合深圳建行举办

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图源：中国人民银行合肥中心支行官网

罚单显示：

1.单位银行结算账户未按时向人民币结算账户管理系统备案；个人银行结算账户未向或未在规定时间内向账户管理系统中备案；“账户管家”产品（多层账户）中的子账户实际对外发生结算业务未经人民银行核准；“账户管家”产品（多层账户）中的子账户实际对外发生结算业务未经人民银行备案；单位商户使用个人银行账户作为收单结算账户；

2.现金从业人员挑剔假币专业能力不足；未按规定收缴假币；发生假币误收；

3.经收预算收入未及时划缴国库存在占压行为；

4.未按规定开展持续的客户身份识别；未按规定重新识别客户；未按规定对高风险客户采取强化识别措施；

5.部分ETC预登记业务办理未经消费者明示同意；漏报投诉数据。

图源：中国人民银行合肥中心支行官网

时任工行合肥分行运营管理部副总经理的王瑜瑾，对该行发生假币误收的行为负责，被警告并处罚款人民币0.2万元。

对于假币的收缴和管理，《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第六条规定：金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

业内人士指出，假币收缴不合规一般主要出现在中小银行，这些银行的现金从业人员在业务能力、合规意识等都存在缺陷。

此外，罚单还显示，工行还有4位相关责任人均因对该行违反反洗钱法负责被央行罚。

时任工行合肥分行内控合规部总经理的陈奇、时任工行安徽省分行内控合规部总经理的张瑞党，对该行未按规定开展持续的客户身份识别、未按规定重新识别客户、未按规定对高风险客户采取强化识别措施，双双被罚款人民币3.5万元。

时任工行安徽省分行结算与现金管理部总经理的王剑敏，对该行未按规定重新识别客户负责，被罚2.5万元。

时任工行安徽省分行个人金融业务部总经理的申明芝对该行未按规定开展持续的客户身份识别、未按规定重新识别客户负责，被罚3.5万元。

“荐”者有份 | 新大陆举办“人人伯乐”第三期内推颁奖仪式

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